Signature Bank'ın aniden kapanması, finans sektöründe şok dalgaları yarattı. ABD düzenleyicilerinin, hafta sonu ele geçirilmeden önce bankanın kripto para birimi müşterileriyle olan ilişkilerini araştırdıkları ortaya çıktı.
Konuya aşina olan isimsiz kaynaklar, Adalet Bakanlığı ve Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun, New York merkezli bankanın hesap açılışlarını inceleyerek ve suç belirtileri için işlemleri izleyerek olası kara para aklamayı önlemek için yeterli önlemleri alıp almadığını araştırdıklarını söylüyor.
Signature Bank'ın görevi kötüye kullandığı iddiasıyla ilgili soruşturmalar
Signature Bank, kripto para birimi dostu yaklaşımıyla, dijital varlık alanındaki firmalara borç para vermesiyle ve Signet ağı aracılığıyla kriptodan fiat'a işlemleri kolaylaştırmasıyla biliniyordu.
Bununla birlikte, iddia edilen görevi kötüye kullanma, ani kapanmadan önce soruşturma altındaydı ve bu da onu bir hafta içinde kapanan üçüncü banka ve ABD tarihindeki üçüncü en büyük banka iflası haline getirdi.
Soruşturmalara rağmen, Signature Bank, personeli ve yöneticileri herhangi bir suçla itham edilmemiştir. Banka ve eski yöneticileri hakkında, kapanmadan birkaç gün önce bankanın mali açıdan güçlü olduğunu iddia ettikleri iddiasıyla toplu dava açıldı.
Kripto şirketlerine bankacılık erişimini reddeden düzenleyiciler
Sektördeki kaynaklar, Signature Bank'ın kapatılmasının, kripto para şirketlerine bankacılık erişimini reddeden düzenleyicilerin eğiliminin bir parçası olduğunu öne sürüyor.
New York Mali Hizmetler Departmanı, bankayı kapatma kararının kripto ile herhangi bir ilgisi olduğunu inkar etse de, içerdekiler, düzenleyicilerin tüm kripto şirketleriyle iş yapmanın fiilen yasaklandığını gösteren son açıklamalarına işaret ediyor.
Signature Bank'ın kapatılması, orada çalışanlar da dahil olmak üzere pek çok kişiyi şaşırttı. Kripto para birimi dostu yaklaşımı, ona uzayda bir lider olarak itibar kazandırmıştı.
Bununla birlikte, soruşturmalar ve müteakip kapatma, kripto para birimi şirketlerinin geleneksel finansal hizmetlere erişimde karşılaştıkları zorlukların altını çizdi.
Soruşturmaların ne zaman başladığı ve eğer varsa, New York eyaleti düzenleyicilerinin bankayı kapatma yönündeki son kararı üzerinde ne gibi bir etkisinin olduğu belirsiz.
Belirsizliğe rağmen, Signature Bank'ın kapanması, düzenleyicilerin kripto para birimiyle ilgili faaliyetleri daha yakından inceledikleri ve kara para aklama veya diğer mali suçlar riskleri olduğuna inanıyorlarsa harekete geçmeye istekli oldukları konusunda net bir mesaj verdi.
Signature Bank'ın kapatılması, kripto para şirketlerinin geleneksel finansal hizmetlere erişimi konusunda endişeleri artırdı. Diğer bankaların Signature Bank'ın kaderini takip edip etmeyeceği henüz belli değil, ancak düzenleyicilerin sektörü yakından inceledikleri ve gerekirse harekete geçmeye istekli oldukları açık.
Kaynak: https://www.cryptopolitan.com/signature-laundered-millions-before-downfall/