5'te İzlenecek En Güvenilir 2023 DeFi Projesi

Merkezi olmayan finans, kripto para birimi alanı bir sonraki büyük boğa koşusu için hazırlanırken toparlanmaya hazırlanıyor. 2022, değerlerin keskin bir şekilde düşmesi ve birçok tanınmış projenin birbirinden ayrılmasıyla kripto veya DeFi için en iyi yıllar olmasa da, bundan sonra tek yolun yukarılarda olduğuna dair yaygın bir algı var!

Bu görüş, kripto para fiyatlarının dibe vurmuş gibi göründüğü genel hissine dayanıyor. Bununla birçok insan, Bitcoin ve Ethereum gibi büyük tokenlerin son birkaç ayda kaybettikleri değerlerin bir kısmını yeniden kazanmaya başlamasının sadece bir zaman meselesi olduğuna inanıyor. Kripto piyasası toparlandığında, muhtemelen DeFi'ye ikinci bir büyük yatırım dalgasını ateşleyecek ve doğru atı destekleyen herkes için büyük fırsatlara yol açacaktır.

Soru her zaman olduğu gibi, tam olarak nereye yatırım yapmalıyım? DeFi sektörü yüzlerce farklı protokolden oluşuyor ama hepsi sağlam temeller üzerine inşa edilmiş değil. Bu nedenle temkinli yatırımcılar, iç huzurlarını sağlamak istiyorlarsa, yalnızca 2023'teki en güvenilir DeFi projelerini düşünmelidir.

ittifakBlok

Bir protokolden çok daha fazlası, ittifakBlok sadece kripto para ödünç almak, ödünç vermek ve stake etmek isteyenlere değil, aynı zamanda diğer DeFi projelerinin geliştiricilerine de hitap eden kapsamlı bir DeFi altyapı platformunun yaratıcısı. Merkezi olmayan yatırım tekliflerinin yanı sıra, güvenilir KYC/AML ve kimlik doğrulama, uyumlu eşler arası ve NFT hizmetleri, sınır ötesi mevzuat uyumluluğu, zincir içi ve zincir dışı yatırım verileri API'si ve daha fazlasını sunar.

AllianceBlock, Ağustos 2018'de Rachid Ajaja ve Matthijs de Vries tarafından, ICO'lara yatırımın veya ilk madeni para tekliflerinin patlama yaptığı bir zamanda kuruldu. Kurucular, kripto yatırımlarını daha şeffaf, eşit ve adil hale getirmenin bir yolunu bulmaya kararlıydı. O zamandan beri AllianceBlock kapsamını genişletti ve DeFi ile bankaların sunduğu kredi, tahvil, tasarruf ve sermaye birikimi gibi geleneksel finansal araçlar arasında bir köprü olmayı hedefliyor.

AllianceBlock'un ana hedeflerinden biri, DeFi'yi ana akım haline getirmektir. DeFi endüstrisi, maliyet verimliliği ve erişilebilirliği gibi faydalarıyla bilinirken, aynı zamanda uygun gözetim ve düzenleme eksikliğinden de muzdariptir. Geleneksel finans kurumlarının katı bir düzenleyici çerçeve içinde çalışması gerektiğinden, birçoğu DeFi içindeki fırsatları keşfedemedi.

Bu, AllianceBlock'un ele almaya çalıştığı ve merkezi kurumların ve perakende yatırımcıların DeFi ile düzenlenmiş bir şekilde etkileşime girmesini mümkün kılan bir zorluktur. Bunu yaparak, kullanıcıların geleneksel finanstan DeFi protokollerine sermaye aktarmalarını kolaylaştırmayı umuyor.

AllianceBlock'lardan biri En öne çıkan ürünler DeFi Terminali, geliştiricilerin, inşaatçıların ve perakende kullanıcılarının entegre bir likidite madenciliği ve stake platformu aracılığıyla DeFi ekosistemine katılmasını kolaylaştıran bir hizmettir. Likidite madenciliği, her bir işlem ücretinin yüzdesi şeklinde düzenli ödüller karşılığında AllianceBlock DEX'e kripto varlıkları ödünç vermeyi içerir. DeFi Terminal ayrıca, kullanıcıların ağ işlemlerini doğrulamaya yardımcı olmak ve ödüller kazanmak için varlıklarını akıllı sözleşmelere kilitleyebilecekleri staking'i de mümkün kılıyor.

Bu fırsatların yanı sıra DeFi Terminal, geliştiricilere ve markalara, kullanıcıları kendi markalı jetonları için likidite sağlamaya ikna etmeyi amaçlayan kampanyalar oluşturmaları için araçlar da sunuyor. Bir marka, bir kampanya oluşturarak, tokeninin AllianceBlock DEX'te veya Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon ve diğerleri gibi desteklenen ağlardaki diğer merkezi olmayan borsalarda gerekli likiditeye sahip olmasını sağlayabilir.

AllianceBlock paketindeki diğer ürünler arasında zincirden bağımsız bir köprü, DEXve adı verilen bir P2P finansman platformu fon sağlayıcılar.

AAVE

DeFi sektöründe bundan daha ikonik ve tanınabilir bir isim düşünmek zor. AAVE ve bunun için iyi bir sebep var. 2018'den beri var olan Aave, kullanıcıların kripto para birimlerini ve gerçek dünya varlıklarını aracı olmadan ödünç vermeleri ve ödünç almaları için güvenli bir ortam sağlayarak, etrafındaki en saygın DeFi platformlarından biri olarak ortaya çıktı.

Aave'nin basit bir modeli var ki, borç verenler faiz kazansınlar, borç alanlar da kredilerine faiz ödesinler. Protokol başlangıçta Ethereum üzerine inşa edildi ve tüm ERC-20 tokenlerini destekliyor ve o zamandan beri Avalanche, Fantom ve Harmony gibi diğer blok zincirlerini desteklemek için genişledi. AAVE token sahiplerinin kilit kararlara oy verdiği, merkezi olmayan özerk bir organizasyon aracılığıyla topluluğu tarafından yönetilir.

Aave, Ethereum tabanlı varlıklar için 30'dan fazla havuz ve diğer ağlardaki ek pazarlar ile DeFi kullanıcılarına birçok seçenek sunar. Ayrıca, navlun faturaları ve gayrimenkul dahil olmak üzere gerçek dünya varlıkları için borç verme havuzları bulunmaktadır. Aave, işletmelerin belirli türdeki varlıkları tokenleştirmesini sağlayan bir DeFi protokolü olan Santrifüj ile ortaklığı sayesinde bu havuzları sunuyor. Bu jetonlar daha sonra bonolara benzer şekilde hareket ederek ve düzenli getiri elde ederek serbestçe alınıp satılabilir.

Tüm DeFi protokollerinde olduğu gibi, Aave'de kripto varlıkları ödünç verirken hala bir risk unsuru vardır. Krediler aşırı teminatlandırılmalıdır ve protokol borcu yönetmek için tasfiyeleri kullanır. Teminat tasfiye edildikten sonra borç verenlere geri ödeme yapmak için yeterli likiditenin olmadığı durumlarda, Güvenlik Modülünden fon alınacaktır. Bu, platform kullanıcıları tarafından yatırılan AAVE jetonlarına sahip özel bir likidite havuzudur. Ödülleri daha yüksek oranlarda öder, ancak sistemin bir sermaye enjeksiyonuna ihtiyaç duyması durumunda içindeki tokenlerin tasfiye edilme riski vardır.

Aave, yaygın olarak en güvenilir DeFi ekosistemlerinden biri olarak kabul edilir, ancak defne üzerinde durmuyor. Bu yılın başlarında, Aave DAO bir teklifi onaylamak için oy kullandı GHO olarak bilinen, getiri yaratan yeni bir stabilcoin başlatmak için. GHO, Aave'de yerel stablecoin olacak. Plan, GHO'nun ABD dolarına sabitlenmesi ve çeşitli dijital varlıklar tarafından desteklenmesidir. Aave, GHO'yu şu amaçlarla kullanmayı umuyor: stablecoin borçlanmasını daha rekabetçi hale getirin, GHO kredilerinin faizinin %100'ünü DAO'ya aktararak ek gelir elde ederken.

küreler

DeFi protokollerinin kendileri kadar, üzerinde çalıştıkları altyapı katmanı da önemlidir. Küreler Ağı iyileştirmeye çalışıyor. Orbs, birden fazla zincirde DeFi uygulamalarını hızlandırmaya odaklanan açık, merkezi olmayan bir blok zinciri altyapı katmanı olarak kendini gösteriyor.

Küreler, Ethereum gibi mevcut Katman-1 blok zincirleri ve ayrıca Polygon gibi Katman-2 ağları ile birlikte çalışan DeFi için yeni yetenekler sağlayan merkezi olmayan bir arka uç olarak düşünülebilir. DeFi için, merkezi olmayan uygulamaların Orbs'un gelişmiş yürütme hizmetlerinden yararlanmasını sağlayan bir tür katmanlı altyapı yığını oluşturur. Bu şekilde geliştiricilerin daha sofistike DeFi uygulamaları oluşturmasını sağlar.

Bunun iyi bir örneği, en kritik zincir içi olaylarda saniyeye kadar güncellemeler sağlayan Orb'un Açık DeFi Bildirim protokolüdür.

Son zamanlarda, Orblar açıkladı DEX'ler ve Otomatik Piyasa Yapıcılar için yeni emir türlerini destekleyebilen yeni, merkezi olmayan Zaman Ağırlıklı Ortalama Fiyat protokolü. TWAP, geleneksel finans endüstrisinde algoritmik ticarette yaygın olarak kullanılan bir tekniktir; burada tüccarlar, büyük siparişlerin piyasa üzerindeki etkisini en aza indirmek için zaman ağırlıklı bir ortalama fiyat kullanır. Çalışma şekli, emirler, her biri belirli bir süre boyunca önceden tanımlanmış zaman aralıklarında gerçekleştirilen birden fazla küçük ticarete bölünür.

Şimdiye kadar, EVM akıllı sözleşmelerinin sınırlamaları, TWAP'nin DeFi'de uygulanmasını son derece zorlaştırıyordu. Orbs, tüm TWAP emirlerinin en uygun fiyatta, adil ücretlerle, güvenli ve merkezi olmayan bir şekilde yürütülmesini sağlamak için arka uç altyapısından yararlanarak bunu değiştirir. Hizmet, kullanıcılara, TradFi'de bulunanlara benzer şekilde, algoritmik stratejiler kullanarak ticaret yapmak için daha karmaşık bir yol sunmak isteyen DEX'lere ve AMM'lere yöneliktir.

Kek DeFi

Pastanıza sahip olmak ve onu yemek her DeFi kullanıcısının hayalidir. Yatırımcılar, hiçbir risk almadan tüm ödülleri isterler ve işte bu Kek DeFi ulaştırmayı hedefliyor.

Singapur merkezli Cake DeFi, yatırımcıların kripto varlıklarını yatırmalarını ve pasif bir gelir elde etmelerini sağlayan stake etme, borç verme ve likidite madenciliği hizmetleriyle çekirdek bir DeFi platformu oluşturdu. DeFi ekosistemi, orijinal Bitcoin blok zincirinin bir çatalı olan DeFi Zincir blok zinciri ağına dayanmaktadır ve yerel DFI belirteci tarafından desteklenmektedir.

Cake DeFi'nin en yeni ürünü, uygun bir şekilde adlandırılan EARN'dir. tek taraflı likidite madenciliği hizmeti kendilerini kripto piyasalarının geleneksel oynaklığından korurken pasif ödüller kazanmak isteyen yatırımcılar için.

Cake DeFi'nin kurucu ortağı ve CEO'su Dr. Julian Hosp'a göre, yatırımcılar kripto kışının başlaması nedeniyle geçen yıl anlaşılır bir şekilde riskten çok daha fazla kaçındılar. Bu nedenle, EARN, bu yatırımcılara riskleri mutlak minimumda tutarken şeffaf bir şekilde yatırımlarından cömert bir getiri elde etmenin bir yolunu vermeyi amaçlamaktadır.

Hosp, “EARN, kullanıcıların blok zincirinde şeffaf bir şekilde takip edebilecekleri Bitcoin üzerinden rakipsiz getiriler elde etmelerini sağlayacak” dedi. “Valatilite Koruması özelliği, özellikle bu tür piyasa oynaklık zamanlarında onları kalıcı kayıplara karşı da koruyacaktır.”

Cake DeFi'nin KAZANMASI, kullanıcılarının kontrollerinin ötesindeki piyasa güçlerinden bağımsız olarak rekabetçi bir getiri elde etmelerini sağlamak için bazı akıllı algoritmalar kullanır. BTC veya DFI tahsis etmek ve bu mevduatlarda her 24 saatte bir %10'luk bir talep edilen yıllık yüzde verimle ödül almak mümkündür. Elbette bundan daha yüksek APY sunan DeFi protokolleri vardır, ancak EARN ile aynı tür korumaları sunan çok az sayıda protokol vardır. Ödüller, platformun yerel varlığı olan EARN jetonlarında tahsis edilir ve uzun vadede getirileri artırmak için otomatik olarak birleştirilir.

Cake DeFi, EARN'nin algoritmasının vaatlerini yerine getirmek için yüksek likidite madenciliği verimini düşük kripto kredisi oynaklığı ile birleştirdiğini söyledi.

Bugüne kadar Cake DeFi'nin ürünleri, DeFi endüstrisindeki en güvenilir ürünler arasında olduğunu kanıtlamıştır. En son Q2 2022 Şeffaflık Raporu vurgulanan bugüne kadar ödenen 375 milyon dolardan fazla ödülle bir milyon müşteri dönüm noktasını nasıl aştığını.

Uniswap

Uniswap sektördeki en büyük ve en iyi bilinen DEX'lerden biridir ve çoğu DeFi yatırımcısı için önemli bir araçtır. Uniswap, her şeyden önce, tüccarların kripto para birimi belirteçlerini tek bir merkezi borsadan daha düşük ücretlerle güvenli ve rahat bir şekilde değiştirmeleri için bir yol sağlar. Kullanıcılar ayrıca jetonları likidite havuzlarına yatırarak pasif bir gelir elde edebilirler.

Uniswap, fiyatları belirlemek ve işlemleri yürütmek için akıllı sözleşmelere dayanan bir AMM modeli kullanır. Bu nedenle, platform hiçbir aracı dahil olmadan tamamen merkezi değildir.

Aave gibi, Uniswap da akıllı sözleşmelere kilitlenmiş, kullanıcı katkılı fon havuzları olan likidite havuzlarını kullanması nedeniyle kripto ticaretini kolaylaştırabilir. Bu fonlar, çeşitli kripto para çiftleri alıp satmak isteyen kullanıcıların işlemlerini kolaylaştırmak için kullanılır. Uniswap'taki her işlemde, havuzun likidite sağlayıcıları arasında dağıtılan küçük bir ücret alınır. Bu şekilde, tüccarlar jetonları daha düşük ücretlerle takas edebildiğinden ve likidite sağlayanlar bunun için ödüller kazanabileceğinden, karşılıklı olarak faydalıdır.

Uniswap'ın DeFi alanındaki en popüler DEX'lerden biri olarak ortaya çıkmasının iyi nedenleri var. DEX'lerin büyük çoğunluğu, hantal tasarımları ile kötü bir kullanıcı deneyimi sağlarken, Uniswap, kaygan ve basit kullanıcı arayüzü ile bilinir. Uniswap'ın web ve mobil uygulamaları son derece kullanıcı dostudur ve son derece profesyonel görünen son derece parlak bir tasarıma sahiptir. Jetonları değiştirerek veya likidite sağlayarak bir kripto cüzdanı bağlamak ve başlamak kolaydır.

Uniswap, kullanıcı dostu olması sayesinde ikinci bir büyük avantaj sağlayan geniş bir kitle oluşturmuştur. Daha fazla kullanıcıya sahip olduğu için, diğer DEX'lerden daha fazla kilitlenmiş toplam değere - yani daha fazla likiditeye - sahiptir. Sonuç olarak, tüccarların çeşitli türlerde tokenleri değiştirirken herhangi bir sorun veya sınırlama yaşaması olası değildir.

Son olarak, Uniswap MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet ve diğerleri dahil olmak üzere çok çeşitli kripto cüzdanlarını destekler. Sonuç olarak, kullanımı son derece kolay ve herkese hitap ediyor, Uniswap'ın neden sektördeki en güvenilir DeFi uygulamalarından biri olduğunu açıklıyor.