Coinbase, New York Bankacılık Yasası ve diğer eyalet düzenlemelerine uymadığı için 50 milyon dolar ceza ödeyecek. basın bülteni Ocak 4 üzerinde.
Ticaret hacmine göre en büyük kripto borsası, NY düzenleyicileri tarafından onaylanan bir plana göre uyumluluk sistemlerini güncellemek için önümüzdeki 50 yıl içinde 2 milyon dolar daha yatırım yapacak.
Coinbase, 2017'den beri New York Eyaleti Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından lisanslıdır. NYDFS, yapılan inceleme ve ardından icra soruşturması sırasında Coinbase'in kara para aklamayı önlemek için "yetersiz" önlemlere sahip olduğunu tespit etti.
Düzenleyiciler, Coinbase'in Müşterinizi Tanıyın ve Müşteri Durum Tespiti (KYC/CDD) programının hem tasarım hem de uygulama şekli açısından "olgunlaşmamış ve yetersiz" olduğunu belirtti. Düzenleyiciler, KYC ayrıntıları için Coinbase'in kullanıcıların yalnızca birkaç kutuyu işaretlemesini gerektirdiğini ve durum tespitinde başarısız olduklarını belirtti.
Ek olarak, yüksek bir hızla büyüyor — Coinbase'in çığırtkanlığı 108 milyon doğrulanmış kullanıcı Basın bültenine göre, İşlem İzleme Sisteminden (TMS) gelen yüksek hacimli uyarılara ayak uyduramadı. Düzenleyiciler, bunun 100,000'in sonuna kadar 2021'den fazla incelenmemiş TMS uyarısından oluşan birikmeyle sonuçlandığını tespit etti.
Sonuç olarak Coinbase, şüpheli faaliyetleri yasaların gerektirdiği şekilde zamanında araştırıp bildirmedi. NYDFS araştırması, birçok durumda Coinbase'in şüpheli faaliyet raporlarını, faaliyetin gerçekleşmesinden ve borsa tarafından öğrenilmesinden aylar sonra sunduğunu ortaya çıkardı.
NYDFS, Coinbase'in başarısızlıklarının onu dolandırıcılık, kara para aklama, şüpheli çocuk cinsel istismarı materyalleriyle ilgili faaliyetler ve potansiyel narkotik kaçakçılığı gibi suç faaliyetlerine karşı duyarlı hale getirdiğini söyledi.
NYDFS Müfettişi Adrienne A. Harris basın açıklamasında şunları söyledi:
"Coinbase, büyümesine ayak uydurabilecek işlevsel bir uyum programı oluşturamadı ve sürdüremedi. Bu başarısızlık, Coinbase platformunu, Departmanın bir Bağımsız Monitör kurulumu da dahil olmak üzere derhal harekete geçmesini gerektiren potansiyel suç faaliyetlerine maruz bıraktı.”
Bağımsız Monitör, 2022'nin başlarında NYDFS soruşturması sırasında kuruldu. Bağımsız Monitör, uyumluluk sistemlerindeki gevşeklikleri düzeltmek için Coinbase ile bir yıl daha çalışmaya devam edecek ve bu süre, düzenleyicinin takdirine bağlı olarak uzatılabilecek.
20 Aralık 2022'de Coinbase CEO'su Brian Armstrong denilen Stablecoin ihraççılarının ve merkezi borsaların düzenlenmesi için bu kuruluşların tüketiciye zarar verme konusunda en yüksek riski oluşturduğunu söyledi.
Kaynak: https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/