Santrifüj, DeFi'yi Gerçek Dünya Varlıklarıyla Nasıl Etkili Hale Getiriyor?

Birçok küçük işletme sahibi gibi, Amazon satıcıları da büyümek için ihtiyaç duydukları krediyi almakta zorlanabilirler. Bir tuğla duvara çarptılar çünkü çoğu zaman varlıklarından sermaye çıkarma seçeneği ya çok pahalı ya da daha büyük firmalarla sınırlı. Ancak merkezi olmayan finans dünyası sayesinde bu değişmek üzere (Defi).

Yapılandırılmış kredi için zincir üstü ekosistem olan Centrifuge, kullanım örnekleri arasında küçük işletme sahiplerinin zincir üzerindeki varlıklarını teminat altına almaları ve DeFi likiditesine erişmeleri için bir yol sunuyor.

Envanter teknolojisi sağlayıcısı Databased.Finance, Santrifüj Protokolünü kullanıyor, yani Amazon satıcılarının varlıkları artık havuzda toplanabilir, Santrifüj pazarında yer alabilir ve finansmana erişmek için teminat olarak kullanılabilir

Centrifuge'da ürün stratejisi lideri Cassidy Daly, "Centrifuge, yatırımcılar ve borç alanlarla bankasız likidite arasında bağlantı kurmak için çok daha hızlı, daha uygun maliyetli ve tamamen şeffaf bir model sağlıyor" dedi. azalmak.

Santrifüj 2017'de piyasaya sürüldü ve pazarındaki toplam 317 milyon dolarlık varlığı finanse etti; Boston Consulting Group'un yakın tarihli bir raporuna göre, gayrimenkulden karbon kredilerine ve doğal kaynaklara kadar tümü tokenizasyon için olgunlaşmış sonsuz çeşitlilikteki likit olmayan varlıklarla sektörün 16 yılına kadar 2030 trilyon dolarlık bir pazar haline geleceği tahmin ediliyor.

Kripto ile ilişkisiz

Stoklar, Santrifüj'ün sağladığı birçok "havuzdan" veya kredi türünden yalnızca biridir. Emlak, borç veren New Silver ile en büyük ikinci havuzunu oluşturan sektör. Bu havuz 73 milyon doların üzerinde finansman sağladı ve geliştiricilerin evleri yeniden satış için onarmak için finansmana erişmelerini sağlıyor.

Ancak Santrifüj, kredi arayanlara RWA'larını DeFi likiditesine bağlamaları için kritik altyapı sağlarken, yatırımcılar için başka bir amaca hizmet ediyor.

Aralık 2022'de Centrifuge, DeFi fintech ile 220 milyon dolarlık bir fonu (gerçek dünya varlıklarına bugüne kadarki en büyük zincir üstü yatırım) duyurdu. MakerDAO ve kripto yatırım şirketi BlockTower Credit oldu. ilk kurumsal kredi fonu teminatlı borç verme operasyonlarını zincirleme hale getirmek.

Daly, "TradFi kurumları, finansın geleceğinin zincirleme olacağını anlamaya başlıyor" dedi. Özel krediyi daha erişilebilir hale getirme fırsatının ve "tüm sistem için değerli ekonomik verimlilik yaratmak üzere fon yönetiminin orta ve arka ofisini sıkıştırabilen" bir akıllı sözleşme pazarını kullanmanın verimliliğinin farkına varıyorlar.

Santrifüj protokolü, varlık yönetimi süreçlerini kolaylaştırabilen ve otomatikleştirebilen ve varlık performansına ilişkin gerçek zamanlı içgörüler sağlayabilen yeni finansal altyapı sağlar. Buna ek olarak Daly, "DeFi'deki yatırımcılar, belirsiz zamanlarda giderek daha önemli hale gelen kripto ile ilişkisi olmayan istikrarlı getirilere erişmek için çeşitlendirilmiş bir gerçek dünya varlıkları portföyüne erişim elde ediyor" dedi.

DeFi'nin gerçek dünyadaki fırsatı

Daly, Santrifüjün geleneksel finans ve DeFi arasında bir köprü görevi görürken her iki sektörün de güçlü yanlarına yaslandığını ve DeFi'ye multi-trilyon dolarlık bir kredi piyasası getirdiğini söyledi. "Bu sadece DeFi'nin büyüme potansiyelini sınırsız kılmakla kalmıyor, aynı zamanda kripto varlıklarıyla ilişkili olmayan sermaye sağlayarak DeFi'ye istikrar getiriyor."

MakerDAO'da Real-World Finance üzerinde çalışan ekibin bir üyesi olan Sébastien Derivaux da aynı fikirde. Varlık çeşitlendirmesinin hem DAI güvenliğini artırdığını hem de onu son derece istikrarlı hale getirdiğini açıklayan "Bu entegrasyon yalnızca DeFi'yi ilerletmekle kalmıyor, aynı zamanda MakerDAO ekosistemine birçok fayda sağlıyor" dedi. "Bu hareket aynı zamanda MakerDAO'nun multi-trilyon dolarlık bir varlık sınıfına girerek DAI'nin artan talebini karşılamasına yardımcı olacak" diye ekledi.

Sermayeye uygun fiyatlı erişim

Bir kredi ve risk analizi sağlayıcısı olan S&P Global'in baş DeFi yetkilisi Chuck Mounts, Centrifuge'un hizmetleri pazarının hala gelişmekte olduğunu ve gelecekteki beklentileri konusunda iyimser olduğunu düşünüyor. "Sermayenin daha düşük maliyeti ve geleneksele göre daha düşük sürtüşme, bunu gelecekteki finansman yolu haline getirecek" dedi.

Santrifüjün planları buna bağlı olarak iddialı. Platform, piyasanın senaryo analizi, borç alanlar için kredi puanları ve daha fazlası için sağladığı zengin verilerden yararlanan bir kredi uzmanları topluluğu ölçeklendiriyor ve inşa ediyor. Daly, "Özel krediyi daha erişilebilir ve daha verimli hale getirmek için yeni bir kurumsal ekosistem inşa ediyor ve sermaye piyasalarını açıyoruz ve sonuçta bu, borç alanlar için daha ucuz bir sermaye maliyeti sağlıyor" dedi. Borçlular, yalnızca düşük sermaye maliyetinden değil, aynı zamanda merkezi olmayan bir platformun sağladığı açık erişim, güvenlik ve esneklikten de yararlanıyor, diye ekledi.

Bugün, büyük finans kurumları sektöre hakim ve çoğu küçük işletme ve borç veren lokavt durumunda. Daly, "Santrifüj bunu değiştirmek için devreye giriyor," dedi. "Her işletmenin sermayeye uygun fiyatlı erişiminin olduğu finansın geleceğini inşa ediyoruz."