Silvergate Bank, DOJ'un Kara Para Aklama Soruşturmasına Yakalandı

Yakın zamanda Peter Thiel'in Kurucular Fonu'ndan 200 milyon dolarlık yatırım alan kripto kredi sağlayıcısı Silvergate Bank, kripto para borsaları FTX ve Alameda Research ile olan anlaşmaları nedeniyle Amerika Birleşik Devletleri Adalet Bakanlığı (DOJ) tarafından soruşturma altında. Yatırımın ardından bankanın değeri 1 milyar dolara yaklaştı.

DOJ, Silvergate'i müşteri hesaplarını düzgün bir şekilde izlememekle suçladı ve bu da FTX ve Alameda Research aracılığıyla milyonlarca doların aklanmasına yol açtı. Devam eden soruşturma bir sürecin parçası daha büyük soruşturma sanal para borsaları yoluyla gerçekleştirilen kara para aklama faaliyetlerine dahil olmak.

Kara Para Aklama İddiaları

Raporlar, Silvergate'in, uygun bir izleme veya gözetim olmaksızın, hatta bazen günde yüzbinlerce dolara varan büyük miktarlarda fon transferlerine izin verdiğini, bunun da suçluların fonlarını tespit edilmeden hareket ettirmeleri için uygun bir ortam sağladığını belirtti. DOJ inanıyor bu, Silvergate'in hizmetlerine güvenen yatırımcılar için büyük bir risk oluşturdu.

Bu haber, Silvergate'i bir kripto para topluluğu olarak görenler için şok edici olabilir. banka diğer bankalara kıyasla dijital para birimlerine karşı nispeten hoşgörülü bir duruşa sahip. Bununla birlikte, kripto para birimleriyle uğraşan finansal kuruluşların FinCEN ve OFAC gibi otoriteler tarafından oluşturulan kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uymasının önemini vurguluyor.

Silvergate Bank'taki holdingler

State Street, BlackRock ve Vanguard dahil olmak üzere birçok büyük fon yönetimi şirketinin Silvergate Bank'ta hisseleri bulunmaktadır. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'na (SEC) yapılan bir dosyaya göre State Street, % 9.3 hissesi 31 Aralık 2021 itibarıyla Silvergate Capital'de.

Vanguard'ın 8.59 Aralık 31 itibarıyla şirketteki payı %2021'du. dosyalama kayıtlı Şubat 2022'dan itibaren.

BlackRock, Silvergate'teki Hissesini Artırıyor

BlackRock (BLK), Silvergate Capital'in hisselerini 31 Ocak'ta keskin bir şekilde yükseltti. % 7.2 hissesi 31 Aralık itibarıyla varlık yönetimi devi, Silvergate'in 228,000'den fazla hissesini elinde tutuyordu; bu, bir yıl önce sahip olduğu yaklaşık 187,000 hisseden o dönemde %6.3'e karşılık gelen bir artıştı. 

FTX kripto borsasının Kasım ayındaki çöküşüyle ​​daha da kötüleşen 2022 kripto ayı piyasası nedeniyle Silvergate hisseleri, 90 Ocak'ta %9.96 artış göstermeden önce yıllık bazda %31 düşüş yaşadı. BlackRock'un şirketteki artan hissesini ortaya koyan dosyasına atfedildi.

Dijital Varlıklar İçin Sorunlu Zamanlar

Dijital varlık sektörü, 2022'nin dördüncü çeyreğinde dönüşümsel bir değişim geçirdi; önemli ölçüde aşırı kaldıraç, yüksek profilli iflaslara yol açtı. Bu, ekosistem genelinde bir güven krizi yarattı ve birçok katılımcıyı 'riskten uzak' pozisyonlara geçmeye itti.

Silvergate önemli miktarda mevduat çıkışı yaşadı ve ardından nakit likiditesini korumak için adımlar attı. 

Şirket, sürekli düşük mevduat seviyeleriyle başa çıkmak ve yüksek likit bilançosunu korumak için toptan finansman kullandı ve ardından borçlanma senetleri sattı.

Silvergate, mevduatların daha düşük olacağı uzun vadeli bir döneme hazırlanıyor. Giderlerini yöneterek, ürün portföyünü ve müşteri ilişkilerini değerlendirerek. Şirket ayrıca mevcut ekonomik gerçekler nedeniyle iş gücünü önemli ölçüde azaltmaya karar verdi.

Silvergate CEO'su Alan Lane, "Misyonumuz değişmedi" dedi. “Temel kurumsal müşterilerimize katma değerli hizmetler sunmaya kendimizi adadık. Ve dijital varlık sektörünün potansiyeline inanın. Bu taahhüdümüzü yerine getirmek amacıyla mevcut durumu atlatmak için harekete geçiyoruz. Oldukça likit bir bilançoyu ve güçlü bir sermaye pozisyonunu korurken.”

Silvergate Hisseleri Üzerindeki Etki

Silvergate'in hisseleri %38'lik bir artışla yükselişte ve şu anda yıldan bu yana %30 daha yüksek. Olumlu haberlere rağmen, kripto ayı piyasası ve küresel piyasalar nedeniyle hisse fiyatları yıldan yıla %80 düşüş gösteriyor. banka ilişkisi Başarısız olan kripto borsası FTX ile.

Silvergate Capital, Silvergate Bank'ın ana şirketidir. Banka, dijital varlık sektörüne finansal altyapı çözümleri sağlıyor. Silvergate, merkezi San Diego'da bulunan, Kaliforniya onaylı bir bankadır.