Fon Transferi Düzenlemesi (TOFR), 29 Haziran'da Avrupa Birliği Parlamentosu, Konseyi ve Komisyonu arasında bir ön anlaşmanın konusuydu. AB'nin kripto para birimi düzenlemesi için uygulamaya koyduğu düzenleyici çerçeveler arasında TOFR yer alıyor.
AB, Kripto Transferi İzleme İçin Tonu Belirledi
Suçlular, AB sayesinde yasadışı faaliyetler için kripto para birimini kullanmayı daha zor bulacaktır. Konsey başkanlığından ve Avrupa Parlamentosu'ndan müzakereciler, kripto para varlıklarının transferlerini de içerecek şekilde finansal transferlerin yanı sıra sağlanması gereken bilgileri düzenleyen düzenlemeleri güncelleme teklifi üzerinde geçici bir anlaşmaya vardılar.
Anlaşma, kripto varlıklarının transferlerini kapsayacak şekilde geleneksel finansın “seyahat kuralının” kullanımını genişletiyor.
Kara para aklama ve terör finansmanına ilişkin bir soruşturma yapılırsa, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) bu bilgiyi uygun makamlara vermesi gerekecektir.
Parlamento müzakerecileri, daha önce planlandığı gibi düşük değerli transferler için minimum miktar veya muafiyet olmamasını sağladı, çünkü kripto varlık işlemleri izlenebilirlik gereksinimlerini etkinleştirecek mevcut eşiklerden kaçınıyor.
Avrupa Birliği yasa koyucusu Ernest Utasun, geçici anlaşmaya atıfta bulundu. tweets dizisi “düzenlenmemiş kripto vahşi batısına” bir yanıt olarak.
Yeni anlaşma ile AB, rekabeti sürdürürken, müşterileri korurken ve iç pazarın mali bütünlüğünü korurken, bu yeni teknolojilerle ilişkili kara para aklama ve terör finansmanının tehlikelerini ele alabilecektir.
Kuralları müzakere eden önde gelen AB milletvekillerinden biri olan Assita Kanko yaptığı açıklamada, “Kripto varlıklar çok uzun süredir kolluk kuvvetlerinin radarı altındaydı” dedi. “Kripto varlıkları kötüye kullanmak çok daha zor olacak ve masum tüccarlar ve yatırımcılar daha iyi korunacak.”
İlgili okuma | Avrupa Merkez Bankası Bitcoin Üzerine Risk Raporu Yayınladı, Kriptoyu Lale Çılgınlığı ile Karşılaştırdı
Barındırılmayan Cüzdanlar
Düzenlemeler, CASP'ler tarafından kontrol edilen barındırılan cüzdanlar ile barındırılmayan cüzdanlar (özel bir kullanıcı tarafından tutulan bir kripto varlık cüzdan adresi) olarak adlandırılan işlemler arasındaki etkileşimler için de geçerli olacaktır.
Bir müşteri, barındırılmayan kendi cüzdanına 1000 Euro'dan fazla para gönderir veya alırsa, CASP, cüzdanın gerçekten kendisine ait olduğunu veya müşterinin etkin kontrolü altında olduğunu doğrulamalıdır.
Milletvekilleri Mart ayında belirtilen Tasarının kapsamını, barındırılmayan dijital cüzdanlarla veya lisanslı bir kripto borsası veya başka bir düzenlemeye tabi hizmet sağlayıcı tarafından yürütülmeyen işlemleri içerecek şekilde önemli ölçüde genişletmek ve tüm işlem bilgilerinin riskten bağımsız olarak yetkililere bildirilmesini istediklerini söyledi.
BTC/USD 20 bin doların altına düştü. Kaynak: TradingView
Bitcoin ticaret platformlarında veya kendi adlarına faaliyet gösteren sağlayıcılar arasında yapılanlar gibi bir sağlayıcı olmadan gerçekleştirilen kişiden kişiye transferler, gereksinimlerden muaftır.
Düzenlemeler nihai onayı almadan önce, AB kurumları teknik yönleri çözüyor. Perşembe günü geç saatlerde, müzakerelerin ayrıca, Kripto Varlıklarında Piyasalar veya MiCA olarak bilinen kapsamlı bir kripto para yasaları seti için ayrı bir anlaşmayı tamamlaması planlandı.
AB'nin, değerlerin düştüğü, servetleri yok ettiği, şüphe uyandırdığı ve daha fazla izleme çağrılarını ateşlediği bir zamanda haydut kripto para piyasasını ehlileştirmede dünyaya liderlik etme girişiminin bir parçası.
İlgili okuma | Avrupa Birliği Neden De Facto Bitcoin Madencilik Yasağına Karşı Oy Verdi?
Getty Images'den Öne Çıkan Görsel ve Tradingview.com'dan Grafik
Kaynak: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/