Güney Kore'nin bir ABD birimi
Grup, Federal Deposit Insurance Corp. ile yaptığı anlaşmanın bir parçası olarak kara para aklamayı önleme programının denetimini güçlendirmeyi kabul etti.
ABD'de banka şubeleri işleten Shinhan Bank America, Ekim ayında yayınlanan bir FDIC emrine göre FDIC'nin 2021'de eksiklikler ve zayıflıklar bulması sonrasında, AML programının kara para aklama riskiyle yeterince mücadele etmesini sağlamayı kabul etti. halka açık cuma.
Shinhan Bank America'nın onayıyla yayınlanan emirde, Shinhan Bank America'nın sağlam olmayan bankacılık uygulamaları veya yasa ihlallerine ilişkin herhangi bir iddiayı ne kabul ettiği ne de reddettiği belirtildi. FDIC, 2017'de bankanın iç kontrollerinde iyileştirme talep eden benzer bir talimat yayınladı. Ajans, 2021 raporunun gizli olduğunu söyledi.
Bankanın bir temsilcisi, devam eden bir dava hakkında yorum yapmanın uygun olmayacağını söyledi.
Shinhan Bank America'nın nihai ana şirketi olan Shinhan Financial Group, en son yıllık raporuna göre 486'de 2021 milyar dolarlık varlığa eşdeğer Güney Kore'nin önde gelen finansal holdinglerinden biridir.
Shinhan Bank America, ABD'de, çoğunlukla New York, California, Texas ve Georgia gibi nispeten büyük Koreli nüfusa sahip yerlerde olmak üzere 15 şubeye sahiptir.
FDIC emri, Shinhan Bank America'nın AML programının yönetimini ve kadrosunu gözden geçirmesi için üçüncü bir taraf tutmasını gerektiriyor ve bankanın yönetim kuruluna program üzerindeki denetimini derhal artırması talimatını veriyor. Ek olarak, Shinhan'a risklerini doğru bir şekilde değerlendirdiğinden emin olması ve iç kontrollerini gözden geçirmesi talimatı verildi.
FDIC ayrıca Shinhan Bank America'ya, personelini AML politikaları konusunda eğitmek ve şüpheli faaliyet izleme sistemini doğrulamak için etkili bir eğitim programı benimsemesini emretti. Banka, Eylül 2020'den itibaren işlemleri şüpheli etkinlik açısından incelemelidir ve 2017'ye kadar uzanan işlemleri incelemesi istenebilir.
Shinhan Bank America'nın eski baş denetim yöneticisi Gu Seon Song, bankanın AML programındaki zayıflıkları hafife almayı reddettiği için geçen yıl New York'ta bankaya kendisini kovduğu iddiasıyla dava açtı.
Bay Song, davasında, Shinhan Bank America'nın o zamanki genel müdüründen, bir iç denetim raporunun Shinhan Bank America'nın tatmin edici olmayan bir AML programına sahip olduğu sonucunu değiştirmesini talep ettiğini söyledi.
Bay Song, FDIC'nin 2017 emrini takiben hazırlanan bu raporun, iddia edilen sorunları uygunsuz yönetim gözetimine ve programı denetleyen ofiste yüksek ciroya bağladığını söyledi.
Bay Song, daha sonra olumsuz raporu bir FDIC denetçisine sunduğunu ve ardından kovulduğunu söyledi. Banka personelini ihbarda bulunmaları halinde misillemeden koruyan bir ABD yasası uyarınca bankaya dava açtı.
O dava halen devam ediyor. Shinhan Bank America, yasal bir dosyalamada, Bay Song'un Bay Song'a denetim raporunu değiştirmesi için talimat verdiği ve raporu FDIC'ye sağladığı için kovulduğu yönündeki iddialarını yalanladı.
Bay Song'un avukatı, yorum talebine yanıt vermedi.
Richard Vanderford'a şu adresten yazın: [e-posta korumalı]
Telif Hakkı © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Tüm Hakları Saklıdır. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Kaynak: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo